- Регистрация
- 14.10.13
- Сообщения
- 1,732
- Депозит
- 1,000,000 ₽
- Сделки (гарант)
- 24
В ФЗ-115 появились изменения, по которым банки обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях организаций и частных клиентов. Они могут уведомлять ведомство как о конкретной операции, которая кажется странной, так и о деятельности компании в целом, если та вызывает вопросы.
Клиенты совершают множество операций, однако самыми подозрительными, о которых банки обязаны сообщать регулятору, являются:
• Одиночные операции или серии сделок, направленные на снятие наличных средств.
• Транзакции, направленные на перечисление денег в пользу счетов физлиц по исполнительным документам, выданным по подозрительным основаниям.
• Переводы, направленные на частные депозиты или счета ИП, имеющие признаки обналичивания.
• Операции, с помощью которых компании отправляют средства за границу, используя сомнительные торговые контракты на импорт или экспорт продукции и услуг.
• Отправление денег на зарубежные счета по другим основаниям, которые кажутся банкам необычными или сомнительными.
• Безналичные операции на разные счетам, которые не сопровождаются движением товаров или услуг.
• Высокорисковые трансграничные сделки, используемые для оптимизации налогообложения в рамках деятельности в сфере драгметаллов и металлолома.
• Операции или серии сделок в пользу компаний в сфере услуг и торговли, направленные на безналичную компенсацию наличной торговой выручки, которые впоследствии направляется третьим лицам.
• Деятельность с векселями и прочими ценными бумагами, которая может быть направлена на обналичивание денежных средств.
• Прочие подозрительные операции, имеющие признаки “серых” схем по отмыванию средств или их выводу за границу.
Клиенты совершают множество операций, однако самыми подозрительными, о которых банки обязаны сообщать регулятору, являются:
• Одиночные операции или серии сделок, направленные на снятие наличных средств.
• Транзакции, направленные на перечисление денег в пользу счетов физлиц по исполнительным документам, выданным по подозрительным основаниям.
• Переводы, направленные на частные депозиты или счета ИП, имеющие признаки обналичивания.
• Операции, с помощью которых компании отправляют средства за границу, используя сомнительные торговые контракты на импорт или экспорт продукции и услуг.
• Отправление денег на зарубежные счета по другим основаниям, которые кажутся банкам необычными или сомнительными.
• Безналичные операции на разные счетам, которые не сопровождаются движением товаров или услуг.
• Высокорисковые трансграничные сделки, используемые для оптимизации налогообложения в рамках деятельности в сфере драгметаллов и металлолома.
• Операции или серии сделок в пользу компаний в сфере услуг и торговли, направленные на безналичную компенсацию наличной торговой выручки, которые впоследствии направляется третьим лицам.
• Деятельность с векселями и прочими ценными бумагами, которая может быть направлена на обналичивание денежных средств.
• Прочие подозрительные операции, имеющие признаки “серых” схем по отмыванию средств или их выводу за границу.