Как работает система ЦБ, возвращающая отправленные мошенникам деньги

[Money House]

Всех приветсвую, что скажете уважаемые обнальщики?)

Сохранить свои активы и даже вернуть переведенные мошенникам деньги. Такой шанс вскоре появится даже у самых доверчивых клиентов банков. Центробанк сейчас разрабатывает систему, которая позволит замораживать транзакции на подозрительные счета, чтобы успеть предупредить о рисках и не допустить непоправимого. Как это будет работать на практике.
Один звонок перевел простую челябинскую медсестру из категории "обеспеченная старость" в разряд нищих должников. Хорошо поставленный голос сообщил, что с карты женщины хотят похитить деньги, поэтому надо срочно перевести всю сумму на так называемый безопасный счет. Она согласилась, позволила подключить СМС-информирование к другому номеру телефона, а вскоре лишилась не только своих 4 миллионов рублей, но и еще миллион осталась должна.

"У меня там была большая сумма денег. Я 10 лет на квартиру в Челябинске копила, чтобы хоть на старости лет было на работу удобно ездить. Мало того, что они все мои деньги забрали, так они на целый миллион взяли кредитов в куче банков", – рассказала Надежда Шулигина, пострадавшая.

Чтобы к рыдающей пенсионерке с глубоко отрицательным балансом на счетах не присоединились новые "обманутые вкладчики", Центробанк предлагает новую схему защиты.

Деньги со счета Надежды Шулигиной, скорее всего, ушли не сразу к мошенникам, а на счет "дроппера" – подставного лица, которого преступники используют для вывода средств. У Центробанка есть база таких сомнительных счетов. В случае если данные получателя находятся в этом черном списке, подозрительная транзакция замораживается на два дня, а потом деньги должны вернуться к едва не обманутому покупателю.

А вот и самое интересное, что нам говорят наш Уважаемый ЦБ::))​

Мы предлагаем ввести так называемый период охлаждения, который позволит не переводить деньги мошенникам. В последнее время по закону операция должна быть проведена в течение трех рабочих дней. Таким образом, банки не нарушают права наших граждан", – рассказал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центробанка.

Инициатива ЦБ выглядит здраво. Но главный вопрос состоит в реализации идеи. Кто и как будет сверять данные счета получателя с обширным списком подозрительных счетов из той самой базы мошенников.

"Бремя доказывания лежит на банке – получателе перевода. Уязвимый момент, сами понимаете. Я ни в чем не хочу обвинять банки, но когда речь идет о тщательности проверки, это всегда зазор, в который могут попасть разные проблемы", – считает Михаил Беляев, финансовый аналитик, кандидат экономических наук.

Да и банальный способ похищения денег с карты уже примелькался. Мошенники взялись за популярные QR-коды. Только за вторую половину прошлого года переводы по ним выросли с двух с половиной до 17 миллиардов рублей. Поэтому на поддельных сайтах интернет-магазинов размещаются криминальные цифровые коды. Человек думает, что платит за товар, а на самом деле отправляет деньги на счет преступникам. Внесен ли этот счет в ту самую базу дропперов ЦБ, еще большой вопрос. Поможет ли "период охлаждения" вернуть деньги в случае с QR-мошенничеством?
____________________

VIP Сервис Money House
Высшая ступень Иерархии сервисов по Обналу средств, сомнительного происхождения
За сделки не подтвержденные в ЛС ответственности не несём!!!

Контакты для связи:
TG:@MoneyHAdmin
Для не зарегистрированных: @MoneyHAdmin

 

[tfs]

Чтобы счет попал в базу дропов должны быть абузы, заявы или прочая хрень. Плюс обновление будет далеко не моментальное. Плюс после первого непрохода никто не будет использовать такой материал далее. В итоге это очередная тупорылая инициатива из разряда попилить бюджетное бабло :)