Как можно обналичить деньи через банковские карты? Хочу поделиться своим опытом по данной теме. Сразу оговорюсь, что тонкостей всех перечисленных способов не знаю и пишу с точки зрения продавца карт.
Мои заказчики использовали несколько способов.
Первый способ - это зарплатный проект. Ищутся надежные номинальные директора, на каждого регистрируется 3-4 фирмы. Директора получают зарплату ежемесячно. Открываются счета в банках, но, судя по всему, только в таких, с которыми есть определенные договоренности о "закрывани глаз" Далее по фирмам несколько месяцев гоняются деньги, то есть создается видимость оборота. Далее на дропов открываются карты, причем в большом количестве. Порядка 40 карт на фирму (по 4 на дропа). По этим картам два раза в месяц проходят платежи. Типа, аванс и зарплата. Каждый платеж - порядка 40-50 тыс. руб. Дропу зарплата не платится, он получает только за оформление карты.
Если всё сделано правильно, то такая схема работает долго и чётко. Правда, требуется целая организация для ее обслуживания и довольно серьезные вложения.
Есть, однако, и слабые места. Так, большое количество дропов увеличивает риски кидалова с их стороны, а поскольку суммы небольшие, довольно проблемно потом заставить дропов их вернуть. Кроме того, если банк блокирует партию карт, то приходится всех этих дропов выцеплять, что тоже не просто. Однако, стоит отметить что случаем блокировки было немного.
Второй способ. Можно зачислять деньги, которые нужно обналичить, как раз более экономичен. Он не требует большой организации. Деньги зачисляются по агентскому договору. Дескать, дроп - это, якобы, "торговый агент", а ему на карту перечисляются деньги на расчет с поставщиками, ну чтоб наличные не таскал. В агентском договоре прописывается, что он получает не процент от сделок, а твердую зарплату. Таким образом страхуются от подозрений в получении коммерческого дохода "агентом". Суммы, зачисляемые на карту, в данном случае больше, вплоть до 400 тыс.
Недостатки схемы. Часто блокируются карты банком, дропа вынуждают закрывать счет, деньги возвращают через 30-40 дней. Кроме того, если дроп окажется нечестным, то заказчик пожет понести существенные потери
Третий способ, как можно обналичить деньги через карты, - это перевод на них не по агентскому, а по брокерскому договору. Суммы тут тоже большие, как и в предыдущем примере. Однако переводы идут не от ООО, а от брокерской конторы. Делается договор, по которому клиент (дроп) получает от брокера деньги, полученные как результат игры на бирже.
Однако недостатки здесь те же самые. Банк часто блокирует счета дропов и вынуждает их закрывать.
Есть и четвертый способ. Это зачисление денег по договору займа. Но ни один из моих заказчиков по ней не работал, поэтому знаю о ней понаслышке.
Кто еще какие схемы знает - выкладывайте.
Мои заказчики использовали несколько способов.
Первый способ - это зарплатный проект. Ищутся надежные номинальные директора, на каждого регистрируется 3-4 фирмы. Директора получают зарплату ежемесячно. Открываются счета в банках, но, судя по всему, только в таких, с которыми есть определенные договоренности о "закрывани глаз" Далее по фирмам несколько месяцев гоняются деньги, то есть создается видимость оборота. Далее на дропов открываются карты, причем в большом количестве. Порядка 40 карт на фирму (по 4 на дропа). По этим картам два раза в месяц проходят платежи. Типа, аванс и зарплата. Каждый платеж - порядка 40-50 тыс. руб. Дропу зарплата не платится, он получает только за оформление карты.
Если всё сделано правильно, то такая схема работает долго и чётко. Правда, требуется целая организация для ее обслуживания и довольно серьезные вложения.
Есть, однако, и слабые места. Так, большое количество дропов увеличивает риски кидалова с их стороны, а поскольку суммы небольшие, довольно проблемно потом заставить дропов их вернуть. Кроме того, если банк блокирует партию карт, то приходится всех этих дропов выцеплять, что тоже не просто. Однако, стоит отметить что случаем блокировки было немного.
Второй способ. Можно зачислять деньги, которые нужно обналичить, как раз более экономичен. Он не требует большой организации. Деньги зачисляются по агентскому договору. Дескать, дроп - это, якобы, "торговый агент", а ему на карту перечисляются деньги на расчет с поставщиками, ну чтоб наличные не таскал. В агентском договоре прописывается, что он получает не процент от сделок, а твердую зарплату. Таким образом страхуются от подозрений в получении коммерческого дохода "агентом". Суммы, зачисляемые на карту, в данном случае больше, вплоть до 400 тыс.
Недостатки схемы. Часто блокируются карты банком, дропа вынуждают закрывать счет, деньги возвращают через 30-40 дней. Кроме того, если дроп окажется нечестным, то заказчик пожет понести существенные потери
Третий способ, как можно обналичить деньги через карты, - это перевод на них не по агентскому, а по брокерскому договору. Суммы тут тоже большие, как и в предыдущем примере. Однако переводы идут не от ООО, а от брокерской конторы. Делается договор, по которому клиент (дроп) получает от брокера деньги, полученные как результат игры на бирже.
Однако недостатки здесь те же самые. Банк часто блокирует счета дропов и вынуждает их закрывать.
Есть и четвертый способ. Это зачисление денег по договору займа. Но ни один из моих заказчиков по ней не работал, поэтому знаю о ней понаслышке.
Кто еще какие схемы знает - выкладывайте.