- Регистрация
- 30.04.12
- Сообщения
- 5,917
Как можно обналичить деньги? Обналичивание через конверты и страховку.
Если Вам необходимо обналичить крупную сумму и Вы любите экстрим, то одним из самых дешевых способов обналички являются конвертационные центры (конверты).
конвертационные центры — фиктивные фирмами, снимающими любые деньги со своего счета в крупных размерах, не заботясь о том, чтобы это как-то юридически обосновать.
Естественно, такая фирма регистрируется на подставных лиц, часто без их ведома, например, на студентов, готовых за небольшую сумму подписать нужные платежные документы. После обналичивания 20-30 млн. рублей, фирму просто бросают.
Правда, в этой схеме есть риск, что налоговая инспекция раскроет деятельность фиктивной фирмы, признает в суде все сделки недействительными и потребует от компании удержать всю обналиченную сумму в доход бюджета. Кроме того, можно нарваться на блокировку банковского счета, особенно в последнее время.
Тут самое важное - правильно выбрать налоговую инспекцию, потому что банки уведомляют об открытии счета налоговую. Если информация дойдет слишком быстро, то счет может быть заблокирован через 3-4 месяца, причем причиной может стать просроченная отчетность. Такую фирму лучше всего делать в начале года.
Поэтому фиктивные фирмы стараются всячески обелить свою деятельность, получая различные лицензии и разрешительные документы, выплачивая зарплату работникам и т.д. Тем не менее, наиболее умные конвертаторы находят в налоговой своего инспектора, и их никто не проверяет.
Такие фирмы существуют годами без всякой бухгалтерии. А их хозяева за свою незаконную деятельность получают от 2% до 5% от обналиченной суммы.
Как еще можно красиво обналичить деньги? Поговорим об обналичке через срахование. Можно использовать две схемы.
Первый способ — это заключение договора страхования в пользу третьего лица. Причем нужно стараться уменьшить валовые расходы и страховать, к примеру, работника, поскольку такие затраты увеличат статью валовых расходов.
Со страховщиком необходимо договариться о таком страховом случае, который заведомо наступит: например, поломка антиквариата или различные имущественные претензии от подставных клиентов.
После наступления запланированного события страховая компания выплачивает денежную компенсацию аффилированному третьему лицу, которое забирает свои деньи и затем выплачивает страхователю компенсацию.
Кроме того, при первом способе уменьшаются налоговые обязательства на прибыль у обеих компаний. Комиссия таких страхователей колеблется от 4 до 8%.
Иногда, страховые компании, которые хотят заработаь больше денег, предлагают своему клиенту организовать фиктивную кражу, чтобы получить двойную сумму. Не ведитесь на это! Получите несколько уголовных дел, а страховая компания останется чистенькой.
По второй схеме, наоборот, заключается страховой договор с заведомо неисполнимым страховым случаем. Компания-страхователь перечисляет страховые премии и при этом уменьшает свои валовые расходы.
В свою очередь страховая компания, используя оффшорных перестраховщиков, обналичивает заработанное уже за пределами России, в Евро, Фунтах или долларах.
После этого, можно обналичить деньги в швейцарских банках. При этом негласная комиссия страховщиков составляет около 7-12% от обналиченной суммы. Организовать такую схему очень тружно.
Но поймать обнальщика в этой схеме практически невозможно. Слишком много бюрократии...
Если Вам необходимо обналичить крупную сумму и Вы любите экстрим, то одним из самых дешевых способов обналички являются конвертационные центры (конверты).
конвертационные центры — фиктивные фирмами, снимающими любые деньги со своего счета в крупных размерах, не заботясь о том, чтобы это как-то юридически обосновать.
Естественно, такая фирма регистрируется на подставных лиц, часто без их ведома, например, на студентов, готовых за небольшую сумму подписать нужные платежные документы. После обналичивания 20-30 млн. рублей, фирму просто бросают.
Правда, в этой схеме есть риск, что налоговая инспекция раскроет деятельность фиктивной фирмы, признает в суде все сделки недействительными и потребует от компании удержать всю обналиченную сумму в доход бюджета. Кроме того, можно нарваться на блокировку банковского счета, особенно в последнее время.
Тут самое важное - правильно выбрать налоговую инспекцию, потому что банки уведомляют об открытии счета налоговую. Если информация дойдет слишком быстро, то счет может быть заблокирован через 3-4 месяца, причем причиной может стать просроченная отчетность. Такую фирму лучше всего делать в начале года.
Поэтому фиктивные фирмы стараются всячески обелить свою деятельность, получая различные лицензии и разрешительные документы, выплачивая зарплату работникам и т.д. Тем не менее, наиболее умные конвертаторы находят в налоговой своего инспектора, и их никто не проверяет.
Такие фирмы существуют годами без всякой бухгалтерии. А их хозяева за свою незаконную деятельность получают от 2% до 5% от обналиченной суммы.
Как еще можно красиво обналичить деньги? Поговорим об обналичке через срахование. Можно использовать две схемы.
Первый способ — это заключение договора страхования в пользу третьего лица. Причем нужно стараться уменьшить валовые расходы и страховать, к примеру, работника, поскольку такие затраты увеличат статью валовых расходов.
Со страховщиком необходимо договариться о таком страховом случае, который заведомо наступит: например, поломка антиквариата или различные имущественные претензии от подставных клиентов.
После наступления запланированного события страховая компания выплачивает денежную компенсацию аффилированному третьему лицу, которое забирает свои деньи и затем выплачивает страхователю компенсацию.
Кроме того, при первом способе уменьшаются налоговые обязательства на прибыль у обеих компаний. Комиссия таких страхователей колеблется от 4 до 8%.
Иногда, страховые компании, которые хотят заработаь больше денег, предлагают своему клиенту организовать фиктивную кражу, чтобы получить двойную сумму. Не ведитесь на это! Получите несколько уголовных дел, а страховая компания останется чистенькой.
По второй схеме, наоборот, заключается страховой договор с заведомо неисполнимым страховым случаем. Компания-страхователь перечисляет страховые премии и при этом уменьшает свои валовые расходы.
В свою очередь страховая компания, используя оффшорных перестраховщиков, обналичивает заработанное уже за пределами России, в Евро, Фунтах или долларах.
После этого, можно обналичить деньги в швейцарских банках. При этом негласная комиссия страховщиков составляет около 7-12% от обналиченной суммы. Организовать такую схему очень тружно.
Но поймать обнальщика в этой схеме практически невозможно. Слишком много бюрократии...
