Как банки обналичивают для себя: суть комиссии за обналичивание. Обналичивание денежных средств ответственность и решения

[Teodor Bodler]

Как банки обналичивают для себя: суть комиссии за обналичивание. Обналичивание денежных средств ответственность и решения

В предыдущей статье речь шла о ситуации с обналичиванием кредитных карт, при открытии кредитного лимита банками в одностороннем порядке. Мы рассмотрели ситуацию по шагам, но ряд вопросов остался открытым: почему банки обналичивают кредитные продукты так легко, как с этим процессом связана комиссия за обналичивание и может ли быть обналичивание денежных средств ответственность за которую не предусмотрена в строго оговоренных рамках в рф с достаточной долей эффективности быть проблемной зоной работы дропов, дроповодов и селлеров??

В течение статьи постараемся дать ответы на поставленные вопросы.

Начнем с начала: банки обналичивают сперва заказчику белые деньги и весьма радостно, потом дают кредит и также безропотно банки обналичивают и его, не задаваясь вопросами, от чего бы?

Стоит понимать общую ретроспективу банковского мира РФ на данный момент, а на данный момент банки делятся на несколько категорий:

Банки обналичивают неохотно и со скрежетом те, что уже отрастили мастадонтные бивни и стремятся если не на мировую арену, то хотя бы быть площадкой для мега-обнальных схем крупных компаний;

Банки обналичивают время от времени, в зависимости от понимания ситуации и представляя себе возможность или невозможность потери лицензии - для них вопрос обналички стоит только в этом;

Банки обналичивают радостно и с флагом впереди, за ради комиссии за обналичивание, что для молодых банков хлеб, либо за ради привлечения клиентов под те самые доморощенные кредитные программы. Либо гремучая смесь: то плюс это)

Такие банки как мтс, евросеть, связной лежат в плоскости последней категории, а о них речь и идет. Комиссия за обналичивание штука хитрая - банки маленькие и новые не будут брать ее в своих банкоматах, но, поскольку их личных банкоматов не дюже, то клиенты все же вынуждены пользоваться банкоматами сторонних банков, а вот тут уж хитрые банки и кормятся с комиссии за обналичивание, а поскольку обнальщики весьма любят пользоваться тихими местами, в которых банкоматов вышеозначенных банков не особо так что, то сам бог велел им наживаться на комиссии за обналичивание, но и бог бы с ним, да тут встает еще одна заковыка: дебетовая история для подтверждения ликвидности для выдачи кредита, и тут мы уже приходим к ситуации когда обналичивание денежных средств ответственность и даже уголовную может навесить.

Рассмотрим:
1.рассматриваемые банки (напомню, мтс, связной, евросеть) стремятся расширить клиентскую базу за счет предоставления более доступных банковских программ различного толка: от льготных депозитариев до вкусных кредитных лимитов;

2.банки не имеют достаточных ресурсов, в первую очередь человеческих, дабы разделять дебетовые и кредитные программы: в итоге все в кучу.

3.малые банки имеют один лишь инструмент понимания ликвидности плательщика: его дебетовая история.

Вывод: новоиспеченные банки совершенно спокойно без ведома клиента открывают ему кредитный лимит, не задают вопросов т.к. В случае с клиентом это ненужно - он понятен, а лишние вопросы - минус клиенты.

Далее мы видим ситуацию, когда мошенник обналичивает данный кредитный лимит, а все вопросы по ответственности обрушиваются на дропа.

Дабы избежать за обналичивание денежных средств ответсвенности в данном случае выход определенно только один: поскольку не существует двухстороннеакцептированного кредитного договора, скрепленного подписями обоих сторон, задача дропа выглядит в виде следующих шагов:

1.Написать заявление на утерю карты и сообщение в сб по поводу мошеннических операций в его сторону;

2.написать заявление в прокуратуру с просьбой прокурорской проверки, в котором изложить ситуацию, с указанием факт утери карты;

3.пригласить свидетелем в прокуратуру работника сб;

4.дождаться либо аннулирования кредита, либо судебного разбирательства, инициированного прокурором.