- Регистрация
- 17.04.24
- Сообщения
- 2
Крупные российские банки усиливают борьбу с мошенниками при помощи систем дроп-мониторинга. После года тестирования об официальном запуске такой системы заявил Тинькофф Банк. В СберБанке и ВТБ также применяют подобные модели.
Методы борьбы
Как известно, дропперами называют клиентов банков, которые оформляют карты на свое имя с целью дальнейшей передачи злоумышленникам. После этого на карты переводятся средства, украденные у других лиц. Не каждый становится дроппером сознательно, некоторые граждане откликаются на предложения «легкого регулярного заработка» в интернете и сообщают мошенникам номер банковской карты.
Как рассказали в Тинькофф, новая система выявляет дропперов заранее, еще до поступления похищенных денег на их счета. С момента запуска системы в тестовом режиме в апреле 2023 года банку удалось вдвое сократить число дропов и заблокировать порядка 130 тысяч счетов. Причем 66 тысяч таких счетов принадлежали клиентам младше 18 лет.
Система мониторинга основана на анализе миллионов банковских операций. В результате был создан «портрет дроппера» с набором признаков, которые указывают на оформление карты в недобросовестных целях. Тинькофф анализирует возможные совпадения и приостанавливает дистанционное обслуживание клиента. При необходимости проводится дополнительная проверка.
В результате у мошенников возникают трудности с получением и выводом средств. К примеру, дроп-система реагирует на переоформление банковской карты на другой номер, после чего сразу проводятся мелкие операции наподобие оплаты товара в магазине. Это может означать, что владелец продал карту злоумышленникам, и те пытаются вести себя как рядовые клиенты.
В 2023 году система мониторинга помогла ВТБ задержать около миллиарда рублей на дроп-счетах. В СберБанке аналогичная программа действует на протяжении двух лет, и за это время количество дропперов удалось уменьшить в 10-12 раз. Газпромбанк проводит политику превентивного скоринга, а также ретроанализа счетов и операций потенциальных дропперов, но не блокирует их. Процедура реализуется совместно с обязательным мониторингом клиентов и проверками платежей в рамках 115-ФЗ.
Крупнейшие банки ужесточают борьбу с дроповодством
1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт
2. В ближайшее время офшорные операторы просядут по депозитам, мелкие продукты уйдут с рынка
3. Из-за проблем у букмекеров вне ЦУПИСа ожидается приток клиентов в легальные БК
4. Цены на карты, оформленные на подставных лиц, резко возросли
5. МВД РФ снова призывает ввести уголовное наказание за участие в дропперских схемах
Тинькофф Банк. На днях заявил о запуске системы дроп-мониторинга. В последние 12 месяцев тестировал свою разработку, в результате чего уменьшил количество дропов в два раза и заблокировал 130 тыс дропперских счетов. Известно, что система Тинькофф функционирует на основе ИИ: учитывая более тысячи поведенческих факторов, она подаёт сигнал о подозрительной транзакции, затем сотрудник банка вручную проверяет счёт на признаки дроповодства.
ВТБ. За 2023 год задержал на дропперских счетах более 1 млрд ₽ ($10,8 млн): 170 млн ($1,8 млн) были возвращены обратно, ещё 150 млн ($1,6 млн) арестовали по уголовным делам.
Сбербанк. Запустил программу борьбы с дропами два года назад. С тех пор их количество в сети банка уменьшилось в 10-12 раз.
Ситуация крайне нестабильна. Операторы ищут альтернативные платёжные решения и обходные пути. Гемблинг-рынок РФ переживает крупную трансформацию, и в ближайшее время лямки, вероятно, будут только затягиваться.
Будем наблюдать за ситуацией, но это ****ец.... Готовимся к худшему, надеемся на лучшее. Думаю все заметили проблемы с картами на обменниках или же на всяких сервисах? Что думаете?
Методы борьбы
Как известно, дропперами называют клиентов банков, которые оформляют карты на свое имя с целью дальнейшей передачи злоумышленникам. После этого на карты переводятся средства, украденные у других лиц. Не каждый становится дроппером сознательно, некоторые граждане откликаются на предложения «легкого регулярного заработка» в интернете и сообщают мошенникам номер банковской карты.
Как рассказали в Тинькофф, новая система выявляет дропперов заранее, еще до поступления похищенных денег на их счета. С момента запуска системы в тестовом режиме в апреле 2023 года банку удалось вдвое сократить число дропов и заблокировать порядка 130 тысяч счетов. Причем 66 тысяч таких счетов принадлежали клиентам младше 18 лет.
Система мониторинга основана на анализе миллионов банковских операций. В результате был создан «портрет дроппера» с набором признаков, которые указывают на оформление карты в недобросовестных целях. Тинькофф анализирует возможные совпадения и приостанавливает дистанционное обслуживание клиента. При необходимости проводится дополнительная проверка.
В результате у мошенников возникают трудности с получением и выводом средств. К примеру, дроп-система реагирует на переоформление банковской карты на другой номер, после чего сразу проводятся мелкие операции наподобие оплаты товара в магазине. Это может означать, что владелец продал карту злоумышленникам, и те пытаются вести себя как рядовые клиенты.
В 2023 году система мониторинга помогла ВТБ задержать около миллиарда рублей на дроп-счетах. В СберБанке аналогичная программа действует на протяжении двух лет, и за это время количество дропперов удалось уменьшить в 10-12 раз. Газпромбанк проводит политику превентивного скоринга, а также ретроанализа счетов и операций потенциальных дропперов, но не блокирует их. Процедура реализуется совместно с обязательным мониторингом клиентов и проверками платежей в рамках 115-ФЗ.
Крупнейшие банки ужесточают борьбу с дроповодством
1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт
2. В ближайшее время офшорные операторы просядут по депозитам, мелкие продукты уйдут с рынка
3. Из-за проблем у букмекеров вне ЦУПИСа ожидается приток клиентов в легальные БК
4. Цены на карты, оформленные на подставных лиц, резко возросли
5. МВД РФ снова призывает ввести уголовное наказание за участие в дропперских схемах
Тинькофф Банк. На днях заявил о запуске системы дроп-мониторинга. В последние 12 месяцев тестировал свою разработку, в результате чего уменьшил количество дропов в два раза и заблокировал 130 тыс дропперских счетов. Известно, что система Тинькофф функционирует на основе ИИ: учитывая более тысячи поведенческих факторов, она подаёт сигнал о подозрительной транзакции, затем сотрудник банка вручную проверяет счёт на признаки дроповодства.
ВТБ. За 2023 год задержал на дропперских счетах более 1 млрд ₽ ($10,8 млн): 170 млн ($1,8 млн) были возвращены обратно, ещё 150 млн ($1,6 млн) арестовали по уголовным делам.
Сбербанк. Запустил программу борьбы с дропами два года назад. С тех пор их количество в сети банка уменьшилось в 10-12 раз.
Ситуация крайне нестабильна. Операторы ищут альтернативные платёжные решения и обходные пути. Гемблинг-рынок РФ переживает крупную трансформацию, и в ближайшее время лямки, вероятно, будут только затягиваться.
Будем наблюдать за ситуацией, но это ****ец.... Готовимся к худшему, надеемся на лучшее. Думаю все заметили проблемы с картами на обменниках или же на всяких сервисах? Что думаете?
