[Вопрос] Альфа банк отказывает в открытии РС нужна помощь

[ойше]

Суть вопроса такова. Сделали на дропа ИП и потащили его в альфа банк.
По факту получилось буквально следующее. У дропа оформлена gold и классик карты в альфе на физ лицо которыми пока что не пользовались ни разу. ИП свежерег. Пришли ,заказали, ждем. Через 5 дней звонит туловище из СБ и спрашивает Иванов Иван Иваныч ? , я в тот момент не мог держать документы в руках по этому шутливо сказал :я за него. Он говорит (в хамском тоне) мол мне надо отвечать :Я за него , мне Иван Иваныч нужен. Я говорю вы перезвоните через часок он будет на месте в офисе. По факту прошло еще дней 5 через которые поступил второй звонок на который уже просто не взяли трубку. И по факту еще через 3 дня дали отказ в открытии РС.
На самом деле понятно что 100% СБ звонил для уточнения паспортных данных и прочей мелкой ереси. Дабы проверить не является ли сабж дропом.
Вопрос в следующем , если человека вывезти в МСК из региона и снова попробовать оформить через альфу. Прокатит ли такая фишка , либо надо искать кого то в СБ ( что видится мне более менее оптимальным вариантом).

 

[алеx1]

ВЫ И ПРОВЕРЕТЕ ПО КРАЙНЕЙ МЕРЕ В РЕСПУБЛИКЕ НЕ РАБОТАЕТ ТАКАЯ СИСТЕМА .ОТКАЗ И ВСЕ ,А ТАК МОЖНО ПО ГОРЯЧКЕ СПРОСИТЬ В ЧЕМ ПОДВОХ ТАМ ОНИ НЕ ПЕРЕПЛЕТАЮТСЯ А ТОЛЬКО СОВЕТЫ РАЗДАЮТ КАК РАЗ И СКАЖУТ МОЖЕТ ДЕКЛАРАЦИЯ ИЛИ ПРОСРОЧКИ ПО КАРТАМ А ТАМ ГОДОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ИЛИ ЕЩЕ ЧТО ,КОРОЧЕ НАБИРАЙ ГОРЯЧУЮ ЛИНИЮ И УЗНАВАЙ

 

[KAREN.LII]

А почему бы вам не взять вашего Иван Иваныча и не прийти в банк и выяснить почему вам отказали. Так вы хоть ситуацию для себя проясните. А по факту вам могли отказать по многим причинам, плохая КИ Иваныча , то что не он ответил на звонок, и тд

 

[ойше]

А почему бы вам не взять вашего Иван Иваныча и не прийти в банк и выяснить почему вам отказали. Так вы хоть ситуацию для себя проясните. А по факту вам могли отказать по многим причинам, плохая КИ Иваныча , то что не он ответил на звонок, и тд

В банк приходили , ответ короток:Без обьяснения причин.

 

[vladkon]

Договор расчётного счёта, (в отличие от кредитного договора), является договором публичной оферты. Банк ОБЯЗАН открыть расчётный счёт. Основания для отказа имеются в ГК РФ - их список исчерпывающий, (ОБОСНОВАННОЕ подозрение в отмыве денег, финансировании терроризма и подобное. "Не дозвонился", "не так ответили" и подобная туфта - в этом списке не содержится. Отказ без объяснения причин - абсолютно незаконен. Они ОБЯЗАНЫ дать мотивированный, письменный отказ.
У меня была такая ситуация в Промсвязьбанке - поговорил с управляющей отделения. Объяснил, что обращусь в суд - открыли счёт, никуда не делись.

 

[vladkon]

Статья 846 Гражданского кодекса РФ обязывает банк заключить договор банковского счета с любым лицом, обратившимся с предложением открыть счет на условиях объявленных банком.

Банк не вправе отказать в открытии счета, за исключением случаев, когда такой отказ допускается законом или иными правовыми актами.
Федеральный закон от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливает случаи, при которых кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом.

Такими случаями являются (пункт 5.2 статьи 7):
1. Отсутствие фирмы по своему месту нахождения.
2. Предоставление недостоверных документов о месте нахождения фирмы.
3. Наличие у банка сведений в отношении физического или юридического лица о его участии в террористической деятельности.

Доказывать обоснованность данных оснований - обязанность банка.
Никаких хитростей не нужно, просто как обычный клиент идёте к управляющему отделением, говорите, что подадите жалобу в лицензирующий орган (Центробанк), а также обратитесь в суд. Что у Вас срываются важные сделки и т.п. - все подтверждённые убытки, при обращении в суд, банк будет возмещать.
В общем никуда они не денутся, если Вы будете настойчивы и компетентны.